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Une retraite confortable est un objectif de vie important pour plusieurs. Mais à l’approche de la retraite, vous vous demandez peut-être si vous êtes financièrement prêt à franchir cette étape. Nicole Ewing, directrice de Planification fiscale et successorale à Gestion de Patrimoine se joint à moi pour répondre à une question courante à ce sujet. La voici. « Je veux prendre ma retraite au cours des prochaines années. Que puis-je faire pour m’assurer de pouvoir le faire comme je le veux? » Nicole?

Eh bien, tout d’abord, on ne peut pas planifier tant qu’on n’a pas un objectif, tant qu’on ne sait pas ce qu’on tente d’accomplir. C’est pourquoi on doit vraiment réfléchir à ce qu’on veut pour notre retraite. Qu’est-ce que cela signifie pour vous?

On peut ensuite évaluer si on a ou non les actifs qui nous permettront d’avoir cette retraite. On examine nos placements et notre épargne personnels, notre REER, notre CELI, peut-être que certains placements non enregistrés pourraient y contribuer aussi.

De plus, on veut tenir compte de notre épargne non personnelle. On a peut-être accès au Régime de pensions du Canada, à la Sécurité de la vieillesse ou même à un régime de retraite d’employeur. En tenant compte de tout cela, on pourra alors évaluer notre situation.

Supposons que vous avez examiné votre situation financière et que vous réalisez que vous n’êtes pas où vous voulez être. Quelles mesures réalistes et proactives pouvez-vous prendre à l’approche de la retraite?

Eh bien, il est essentiel d’examiner vos flux monétaires. Quelles sont vos dépenses? On va donc examiner nos dépenses discrétionnaires et nos dépenses non discrétionnaires et voir où on pourrait apporter des ajustements et vraiment mettre l’accent sur l’établissement d’un budget. Si ce n’est pas encore le cas, si on épargne moins qu’on le voudrait ou qu’on devrait pour obtenir la retraite qu’on désire, le moment est venu de faire des cotisations supplémentaires. Donc, mettez un peu plus d’argent de côté chaque mois, prenez cette habitude, ça vous aidera vraiment à atteindre vos objectifs financiers.

Enfin, avec qui pouvez-vous communiquer pour vous aider à atteindre votre objectif financier pour la retraite?

Oh, mon Dieu. Eh bien, prenez rendez-vous avec un conseiller qui peut vous aider à avancer vers vos objectifs financiers personnels et à les atteindre.

Nicole, merci d’avoir été parmi nous. Oh, tout le plaisir est pour moi. [LOGO SONORE] [MUSIQUE]

Parlons Argent : Que puis-je faire pour m’assurer d’avoir la retraite que je veux?

La sécurité financière fait partie intégrante d’une retraite heureuse. Que pouvez-vous faire pour être en mesure d’entrer dans cette phase de la vie en toute confiance? Nicole Ewing, directrice, Planification fiscale et successorale, Gestion de patrimoine TD, se joint à Anthony Okolie pour répondre à cette question.

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